Центральный банк РФ и Росфинмониторинг разработали платформу для банков, которая позволит выявлять связь между операциями клиентов с обычными (фиатными) деньгами и криптовалютами. Об этом стало известно на форуме "Актуальные вопросы ПОД/ФТ", организованном Росфинмониторингом. Как сообщил Илья Бушмелев, директор по управлению портфелем проектов компании "Иннотех", крупные банки уже тестируют эту платформу в пилотном режиме, пишет РБК.
"По результатам пилота должно быть сформировано базовое понимание необходимых действий и инструментов для кредитных организаций в части проведения криптокомплаенса, процедуры “Знай своего криптоклиента” и “Знай свою криптотранзакцию", – отметил Бушмелев.
По словам Бушмелева, в проекте участвуют пять крупных банков, и тестирование продлится до конца мая 2023 года, но может быть продлено в зависимости от результатов. Результаты пилота могут помочь более эффективнее наладить регулирование криптовалют, добавил он.
Согласно данным ЦБ, на конец третьего квартала 2023 года россияне держали на кошельках криптобирж около 96,9 тысяч биткоинов (около 255 миллиардов рублей). Совокупный объем их криптовалютных операций за второй-третий кварталы 2023 года составил около 700 тысяч биткоинов (1,68 триллиона рублей).
Несмотря на принятие в 2020 году закона о цифровых финансовых активах, в российском законодательстве до сих пор не установлено, кто может выступать провайдером цифровых валют, включая криптовалюты. Есть только запрет для резидентов на использование цифровых валют в качестве средства платежа. Проблема недостаточного регулирования криптовалют уже повлияла на рейтинг России в FATF (Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) - в феврале 2023 года Россия столкнулась со снижением одного из рейтингов, отражающих результаты контроля за операциями с виртуальными активами и криптовалютами.
]]>
Свежие комментарии