В первом квартале 2024 года Банк России отметил значительное увеличение активности интернет-проектов, которые проявляют характеристики финансовых пирамид, на 70% превышающее уровень предыдущего года. Пресс-служба центрального банка сообщила ТАСС, что эти схемы часто появляются в социальных сетях и мессенджерах, где их легкость развёртывания и привлечение инвестиций превалируют.
Данные показывают, что из обнаруженных 728 проектов, 721 использовались для сбора денежных средств у граждан под личиной инвестиционных возможностей, чаще всего через банковские карты или криптовалюты. После обращений Банка России, Генеральная прокуратура ограничила доступ к таким ресурсам в срок от трёх до пяти рабочих дней.
Также, Банк России выявил увеличение числа нелегальных кредиторов на 48% по сравнению с прошлым годом. Из 746 замеченных субъектов, 62 использовали в своём названии термины, свидетельствующие о микрофинансовой деятельности, что в два раза меньше, чем в предыдущем году. Большинство таких субъектов промотировали свои услуги исключительно через интернет, основываясь на социальных платформах, таких как "Одноклассники" и "ВКонтакте".
Увеличение числа нелегальных форекс-дилеров и других участников рынка ценных бумаг на 46% произошло параллельно с уменьшением количество предложений от иностранных и псевдо-иностранных форекс-дилеров в предыдущем году. Регулятор подчеркивает, что данное явление связано с расширением использования криптовалют среди потенциальных клиентов.
В начале года Центральный банк России выпустил ряд рекомендаций для банков, направленных на более глубокую проверку счетов, которые могут быть связаны с финансовыми пирамидами или нелегальной деятельностью. В февраля этого же года, по данным отчета ЦБ, доступ был ограничен более чем к 34,7 тыс. интернет-ресурсов, предлагающих нелицензированные финансовые услуги или призывающих инвестировать в финансовые пирамиды, что в три раза больше, чем за предыдущий год.
]]>
Свежие комментарии