Легальные клиенты крупных российских банков оказались в базе данных Центрального банка России из-за того, что мошенники использовали их личные данные для открытия счетов и вывода украденных средств. Несмотря на то, что проблема не носит массового характера, она уже привела к значительным трудностям при обслуживании клиентов в банках.
По информации, поступившей от представителей банков, данные легальных клиентов попадают в базу на основании сведений, предоставляемых банками-отправителями и получателями платежей. Центральный банк проверяет эти данные по установленным алгоритмам, которые разработаны для минимизации вероятности необоснованного попадания сведений в черные списки.
Мошенники открывают счета на основе украденных данных, что приводит к включению клиентов в базы подозрительных счетов. В случае если данные легальных клиентов оказались в системе, они могут обратиться в банки и в Центральный банк для исключения своей информации, однако в случае с уголовными делами процесс может быть более сложным.
В настоящее время в банковской среде ведется работа над улучшением процесса исключения клиентов из базы. Обсуждаются изменения алгоритмов обработки данных, а ассоциации банков совместно с регуляторами разрабатывают новые механизмы, направленные на защиту добросовестных клиентов.
Ранее было сообщено, что мошенники начали использовать подставных лиц для вывода украденных средств, и эта ситуация усугубляется новыми поправками в законодательство, вступившими в силу летом 2024 года, которые требуют блокировки переводов на два дня, если реквизиты получателя находятся в базе данных мошенников.
Представители банков подтвердили, что проблемы существуют, и некоторые клиенты, чьи данные были украдены, потеряли доступ к банковским услугам. Вице-президент Ассоциации банков России, Яна Епифанова, сообщила о разработке законодательного механизма, который поможет клиентам доказать свою легитимность и восстановить доступ к услугам банка.
]]>
Свежие комментарии